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當前，隨著市場競爭的激烈和經(jīng)營環(huán)境的復(fù)雜化，企業(yè)財務(wù)管理要求也越來越高，特別是對于大型集團企業(yè)而言，如何有效地管理資金流，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本，已成為其能否持續(xù)健康發(fā)展的關(guān)鍵因素之一。國務(wù)院國資委發(fā)布的《關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進一步加強資金管理的意見》強調(diào)：要充分發(fā)揮集團整體信用優(yōu)勢，加強銀行關(guān)系管理，加大統(tǒng)籌融資力度，開展融資利率市場化競價，多渠道、多品種、多方式降低融資成本，努力實現(xiàn)帶息負債綜合融資成本率不高于同行業(yè)平均水平。在此背景下，集團企業(yè)亟需一套行之有效的融資預(yù)算管理方案，以幫助其實現(xiàn)政策要求，提高資金使用效率，增強企業(yè)競爭力。

遠光DAP融資預(yù)算管理

針對集團企業(yè)融資預(yù)算管理需求，遠光軟件推出遠光DAP新一代融資預(yù)算產(chǎn)品，通過提供融資預(yù)算基礎(chǔ)體系管理、融資預(yù)算編制、融資預(yù)算調(diào)整、投融平衡及查詢分析等系列功能，滿足各類融資業(yè)務(wù)預(yù)算的精細化智能編制、逐級匯集全量審批、金融單位在線投融平衡、融資預(yù)算數(shù)據(jù)內(nèi)外聯(lián)動及多維統(tǒng)計查詢的需求，有效支撐集團企業(yè)促進業(yè)財融合、優(yōu)化資源配置、提升資金利用率、降低財務(wù)風(fēng)險、輔助融資決策的管理目標。

產(chǎn)品亮點

01、模型靈活擴展：根據(jù)融資預(yù)算的業(yè)務(wù)特性，產(chǎn)品預(yù)置了常用的融資預(yù)算編制維度，包括項目、融資類型、融資來源、融資機構(gòu)、融資期限、利率及到還款日期等。融資預(yù)算編制模型支持根據(jù)業(yè)務(wù)類型靈活擴展和定義，如項目借款、其他借款、還款明細及全量明細等各類編制表單。此外，模型還允許用戶自定義投融平衡處理、平衡調(diào)整和平衡結(jié)果查詢等展示信息。

02、預(yù)算智能編制：融資借款明細從融資管理獲取詢比價信息，自動生成到款金額的明細預(yù)算；融資還款明細從融資管理獲取融資臺賬的合同信息，自動生成還款金額的明細預(yù)算。提升了編制效率及數(shù)據(jù)的準確性。

03、數(shù)據(jù)匯集審核：支持靈活設(shè)置匯集表，將項目借款明細、其他借款明細及還款明細表的內(nèi)容匯集到全量明細審批表中，這一過程實現(xiàn)了借款、還款數(shù)據(jù)的集中處理，并有助于獲取單位資金缺口信息。

04、投融在線平衡：各二級審核完成后，自動形成投融平衡待處理記錄，由金融單位進行平衡確認，集團進行全面復(fù)核確認，并支持查看確認結(jié)果。對融資單位和集團平衡確認結(jié)果為不一致的，系統(tǒng)將自動生成投融平衡借款調(diào)整單據(jù)，由融資單位負責調(diào)整處理，實現(xiàn)了投融平衡過程的高效線上協(xié)同。

05、橫向集成貫通：打通資金預(yù)算、融資管理及放款管理系統(tǒng)，共享融資預(yù)算審核數(shù)據(jù)，滿足對融資到款和還款的預(yù)算控制，及產(chǎn)融協(xié)同系統(tǒng)的放款控制管理，實現(xiàn)以融資預(yù)算為紐帶，與資金預(yù)算、融資管理、產(chǎn)融協(xié)同等業(yè)務(wù)的全面貫通。

06、多維數(shù)據(jù)查詢：提供按年、季、月查詢?nèi)谫Y預(yù)算全量明細數(shù)據(jù)和融資類型匯總數(shù)據(jù)，同時支持按融資來源匯總、到還款執(zhí)行情況、內(nèi)部抵銷情況、子分公司系列融資明細查詢等，實現(xiàn)多維度、多層次的精準查詢。

應(yīng)用價值

促進業(yè)財融合

融資預(yù)算與融資管理有效銜接，通過關(guān)聯(lián)詢比價中標結(jié)果數(shù)據(jù)及融資臺賬合同信息，形成月度融資預(yù)算的詳細信息，促進業(yè)務(wù)與財務(wù)的深度融合，確保融資決策與業(yè)務(wù)需求的高度一致性。

優(yōu)化資源配置

融資預(yù)算編制分為年、季、月三個周期，逐步細化，通過集團期末余額進行年、季、月聯(lián)動控制，與資金預(yù)算實現(xiàn)缺口控制，優(yōu)化融資資源配置。

提升資金利用率

金融單位的線上平衡處理和集團的復(fù)核確認共同促成了集團產(chǎn)業(yè)單位與金融單位之間的信息互聯(lián)互通。此舉將原本的線下溝通轉(zhuǎn)變?yōu)榫€上處理，同時，集團和金融機構(gòu)能夠提前掌握產(chǎn)業(yè)單位的資金缺口需求，從而便于資金的高效運作并提升內(nèi)部資金資源的利用率。

降低財務(wù)風(fēng)險

通過以融資預(yù)算為紐帶，與資金預(yù)算、融資管理及產(chǎn)融協(xié)同等業(yè)務(wù)協(xié)同，為放款、到款及還款等后續(xù)環(huán)節(jié)提供數(shù)據(jù)支持，企業(yè)可以有效的管理和控制融資成本，防止無計劃的財務(wù)支出和資金流失，從而降低財務(wù)風(fēng)險。

輔助決策分析

根據(jù)融資來源和類型，詳細統(tǒng)計集團內(nèi)外的到款、還款及期末余額情況；詳細記錄子公司國內(nèi)外的融資明細和安排情況；對不同時間段的全量融資明細和平衡狀態(tài)進行統(tǒng)計；深入分析融資預(yù)算的實際執(zhí)行情況，為企業(yè)的投融資提供了決策支持。

應(yīng)用情況

截至2024年5月，某大型集團企業(yè)下屬的58家二級單位和3800余家產(chǎn)權(quán)單位以及金融機構(gòu)已采用遠光DAP新一代融資預(yù)算產(chǎn)品完成年度、季度和月度融資預(yù)算的編制、匯總審核及投融平衡處理，實現(xiàn)了融資填報與投融平衡的全面在線管理，高效集成融資管理、資金管理、協(xié)同平臺，實現(xiàn)了各應(yīng)用的數(shù)據(jù)交互，業(yè)務(wù)的全面貫通。